Advisers439期【AI力賦予業務行銷新定義】

在保險行銷的事業裡，
協作，不再只是人與人的事，
AI的加入正在重新定義合作的邊界。

本次特輯，將從AI在保險金融領域的應用與潛力出發，
走進業務員的工作現場，
探索那些能真正提升生產力的AI工具，
看AI如何協助每一位業務夥伴，
在「協作革命」中找到自己的銷售新契機。

本月特輯
P.56 協作革命：專業新定義
從2022年起始，生成式AI如浪潮般席捲全球，短短3年間，ChatGPT週活躍使用者已突破8億人次，不僅成為民眾日常必談的話題，更風靡全球企業，成為人手一支的「智慧助理」，改寫群眾工作流程。在當下，生成式AI正如何影響保險業務員，而保險業務員又該如何找到AI的協作機會？

P.60 AI賦能3大區塊，成為超級個體 
壽險事業自主創業的特性，讓保險從業者如同一間「一人公司」，善用AI，提升自身的專業能力、賦能團隊，以及打造個人IP，就可能成為未來的「超級個體」。

P.68 AI使用作戰守則，如何打造精準、有效的工作提問句？
AI是未來職場協作上的科技夥伴，而真正拉開差距的，不是使用者問了什麼，而是怎麼問、怎麼追問、怎麼判斷對錯。深智數位副總經理段采伶透過設定情境、限縮條件並逐步修正，提高提問的品質，亦提升了AI應用的價值。

P.74 保險工作任務拆解，6大AI使用場景與指令
透過AI賦能，保險業務員可以將精力用於更重要的工作項目，進而達到高效展業。AI即便有能力提供再多資訊，還是需要「人」去解釋及應用，如何活用素材與客戶互動，仍是保險業務員的專業與本質學能，這是無法被取代之處。

P.89 AI助力成為「整合導向」的專業顧問
AI不只是工具，更是重塑展業思維的得力助手。全球人壽長青通訊處業務經理呂春瑩以實戰經驗，分享如何善用AI提升效率，建構保險展業新模式。

P.96 從AI的3幫助與3痛點，迎接即將到來的AI時代
AI時代到來，保險業務員應該如何看待這股趨勢？劉廣程認為，當理解了AI、掌握了AI的使用方式之後，它將成為業務員效率無與倫比的超級助理。

P.102 新時代協作下的生產力工具
想像一下，你正準備明天的客戶簡報。文字太長、圖片太多、影音太雜……如果這時，有個助手能幫你排好架構、生成圖片、甚至轉錄昨天的會議筆記——你會不會鬆一口氣？

豐富的內容：

《詹芳書筆耕風險與保險》有錢還要買保險？高資產族群的隱藏需求
高資產族群還需要買保險嗎？事實上，答案不僅是肯定的，而且理由更加深刻。對於資產雄厚的人而言，保險的價值不再侷限於「避免生活陷入困境」，而是延伸至財富管理、資產傳承以及遺族保障的全方位規劃。見P.18

《零子女長壽風險》長壽隱憂，零子女族群老後人生的4大風險
臺灣正面臨超高齡社會與少子化的雙重衝擊，傳統以子女為核心的照護模式不再普遍，未來將有愈來愈多民眾將在沒有子女的情況下步入高齡。長壽潛藏著照護、健康、財務與心理等多重風險。見P.26

《單身財務規劃》為長壽時代建構財務韌性
退休規劃正從為老後準備轉變成為未來風險提前布局。對零子女族群而言尤是如此，面對社會的劇烈變化，唯有透過制度化的財務安排與長期規劃，才能確保不受突發事件影響，維持老後的生活品質。見P.32

《失智危機》別讓失智的危機，破壞了你做好的退休規劃
提前做好了退休後的財務規劃，就可以安然無憂到老。這樣的觀念大體上正確，但是人們卻可能忽略了一件事──一旦認知老化，或者罹患失智症，已經做好的財務規劃還能確保順利執行嗎？見P.38

《國際龍獎IDA年會特別報導》美國關稅政策對全球貿易與香港經濟發展之影響
自2025年4月美國川普總統宣布關稅政策以來，對世界的經濟局勢帶來巨大變化，究竟關稅是如何在貿易中發揮作用？本篇將深入分析，在關稅政策及帶來的變動下，保險業的契機。見P.46

《CIA500交流網》讓團隊被看見，讓榮譽成為習慣
面對環境變化、市場競爭態勢，團隊長如何引領夥伴們邁向卓越，成為一流的世界級隊伍？透過世界華人保險500強團隊（CIA500）3大指標的指引，團隊便能夠持續成長、永續經營，走向國際化、專業化。見P.106