Advisers438期【高效率之舞】

面對即將到來的年底業績衝刺期，
你，準備好了嗎？

在業務工作中，
目標就如同前方的燈塔，節奏則像是每天要掌控的步伐。
無論是團隊長、中階主管、初階主管，還是專注於行銷的夥伴，
都需在不同角色中找到節奏，踏出屬於自己的高效率舞步。

本次每月特輯將帶你一窺績優從業者如何在進行目標管理時，
掌握好節奏上的安排，踏實前進。
期盼帶給你啟發，找出邁向高績效的成功路徑。

本月特輯
P.68 各角色業務節奏掌控重點
全方位攻略圖詳見雜誌內文。

P.70 規律前進，水到渠成，別再被業績追著跑 
讀懂不同角色的目標管理，打造屬於你的成功模式；在業務工作推進的過程中，不同職級的角色雖然承擔的任務各有不同，但如何掌握節奏卻是一門共同的課題。

P.74 高效團隊雙核心引擎：精準追蹤 × 獎勵機制
對於保險團隊長而言，該如何掌握整體團隊的業務節奏，做好業績的規劃與管理，並激發出夥伴追求目標的企圖心呢？王良泰認為，落實業績追蹤，並透過榮譽獎勵機制激發動力，是推動團隊持續前進的2大關鍵支柱。

P.90 前期活動養客，為衝刺期積累能量
對保險業務員來說，漫長的展業路程就如同一場場馬拉松，過程中如何根據自身的能力與資源來分配體力，也就是掌握業務節奏，是能否順利跑完全程的關鍵。李婕瑜表示，主管的角色，比起跑者，更像是配速員，協助夥伴跟上團隊節奏，進而順利抵達終點。

P.96 看見業務工作的隱形勝負關鍵，掌握業務與培育節奏
從教練轉換為節奏掌控者的培育邏輯；真正決定勝負的，往往是「節奏」──你如何安排每日的行動，如何在自由的環境裡保持自律，以及如何透過工具與培育方式，讓這份節奏持續下去，成為長期累積的力量？

P.102 定聯、活動量與自我學習，以紀律收穫穩健成果
以客戶需求為核心，驅動業務節奏；高聖欣深知業務工作的自由背後，需要嚴謹的紀律與高效的時間管理作為支撐。為了不錯過孩子的成長，她的工作行程具有清晰的節奏，從定聯、拜訪到自我學習。正是這樣的時間管理，讓她在家庭與事業間游刃有餘，並累積了亮眼成果。

豐富的內容：

《詹芳書筆耕風險與保險》別忘了你有買保險！
別讓保障成為「失落的權益」！臺灣其實有不少保戶，手上至少握有幾張保單，可是很多人對自己的保障內容並不熟悉。有保險但沒有使用的遺憾，往往比沒有保險還要心酸。因為明明有準備，卻沒好好用上。見P.18

《保險稅務》「擬制遺產」上路：遺產稅新制下的公平重構
2024年憲法法庭判決催生「擬制遺產」新制，死亡前2年贈與配偶的財產將由配偶單獨負擔稅額，並提高扣除額。此舉重構遺產稅公平。家族財富傳承規劃須重新檢視贈與、拋棄繼承與稅源準備。見P.22

《IMCC特別報導》財富傳承——財富倍增實戰案例解析
安聯人壽的RFC學員陳育璋，以實務案例展示如何從完整財務資訊出發，規劃出兼顧保障與增值的藍圖；而IARFC講師陳品橙，則從專業與法令面切入，提醒財富傳承中不可忽視的規範與細節。見P.58

《火線話題》外溢商品快速增長，保險走向事前預防
保險商品加入外溢機制，客戶除了獲得保障外，還可以藉此養成健康的生活型態；保險業務員則能化身為健康顧問，擁有更多談資；客戶健康讓理賠率降低，保險公司則有更高的資本適足，創造三贏。見P.40

《火線話題》從市場現況看外溢保單的發展趨勢
近年外溢保單在保費收入上有明顯成長，但件數增長卻放緩且市場高度集中在幾家業者身上，未完全符合外界期待。本篇將透過學者的觀察與見解，解析外溢保單的挑戰與發展契機。見P.46

《火線話題》退休信心跌破及格線，長壽時代如何守護幸福晚年？
政治大學與台灣人壽最新調查顯示，「退休信心」與「退休充裕」雙雙探底，反映民眾對勞保制度信任不足、對自我準備感到不安。在長壽風險、醫療通膨與通膨壓力交錯下，民眾可以做哪些準備？見P.52