Advisers428期【我升級‧客戶升級‧績效升級】

業績逐年成長，甚至翻倍成長，
幾乎是所有保險業務員的目標與夢想，
然而，這是遙不可及，還是有跡可循？

本次特輯，特別邀請了國際龍獎IDA傑出業務獎各獎項階段的獲獎者，
從「我升級」、「客戶升級」、「績效升級之路」3個層面，
探討傑出業務員銷售成績逐年成長的秘辛。

P.74 從業．晉級．不斷晉級
回顧初心，找到動機，如今是什麼力量讓你在漫長的錘鍊中，仍然保持著進步的動機，抱持著晉級的渴望？「我升級、客戶升級、績效升級」，意味著業務員將透過不斷的學習，遇見並服務更多更廣的客戶群，最後在績效不斷升級的過程中，也「服務」（達到）到了自己從業的理由。

P.90 從操作面與心態面，處理從業初期的挫折與拒絕
在保險行業裡創造佳績，是所有業務新人憧憬的目標。然而，只要在網路上搜尋有關保險銷售的資訊，就會發現成功一點都不簡單。業務員不僅要面對多次的客戶拒絕與挫折，還得付出大量的時間，自律地進行學習、養成多拜訪客戶的習慣。究竟業務新人該如何打穩地基，成就自己的第一個國際獎項呢？

P.94 突破客群，突破能力，突破新人到績優業務員的層層難關
只成就績優，相信是每位新人保險業務員的目標，但是在新人到績優的過程中，業務員該如何成長茁壯，才能一償宿願？關鍵在於培養服務多樣族群的能力，創造更多的發展可能性。

P.98 業績翻倍成長，長期經營保險事業的4個長期修練
在不斷學習、反思和用心服務的過程中，業務員將一步步地見證自己成長，看見自己已能完成從前所無法規劃的服務、拜訪到從前無法見到的人們。而成功，其實也就是不斷從挫折中站起來，又繼續走下去。

P.104 「順便」滿足高資產客戶的3個期望
經營好高資產客戶、讓高資產客戶愈來愈多，是眾多保險業務員的嚮往，因此瞭解並滿足他們對業務員的期望很重要。然而對楊秀梅來說，卻只是在貫徹以服務為核心的過程中，「順便」做到而已。

P.108 先想要，再達到──看見永無止境的績效升級之路
想要從國際龍獎IDA銅龍獎晉級到白金獎，代表在這段績效升級之路，業務員必須不斷增加客戶源、提高件均保費。這究竟該如何達到？本次特輯，邀請到榮獲10次白金獎、2次銀龍獎，同時也是國際龍獎IDA終身榮譽大使的彭遠智分享她的看法。

豐富的內容：
《詹芳書筆耕風險與保險》大缺工時代下壽險業務人力的雙重挑戰
臺灣正處於大缺工時代，根據壽險公會統計，2024年8月壽險公司登錄的業務員人數已減至20萬4,212人，相較2023年底減少了4,322人。總計壽險業務員人數為37萬2,915人，與上月相比增加184人，但整體市場仍呈現結構性變化。見P.20

《火線話題》別再說長照離你很遠
「只要是人，基本上一定會面臨到長照的期間。」談及多數民眾長照準備不足的情況，桑予群強調，長照絕對是人生風險保障規劃中相當重要的一環，而且必須放在優先的順位及早規劃，千萬不要以為現在還年輕就輕忽了老後的風險。見P.30

《火線話題》發揮投資型商品優勢，幫助客戶解決退休規劃的通膨風險
大家都能感受到物價的逐年上漲，但是有多少人考慮到，未來物價可能會漲到退休金不夠用的窘境？陳敏莉表示，根據七二法則，當CPI介於2～3%之間時，物價預估在24～36年後將會翻倍，退休金需求也將跟著增長，民眾切不可小覷。見P.34

《世界華人保險大會暨國際龍獎IDA年會報導》3W世界紀錄——32年挑戰每週3件保單持續1418週的核心關鍵
「挑戰3W到極致最有價值的地方，就是你有機會遇到一個又一個的客戶，經歷了他的生命，影響到他的家人，讓他覺得人世間是無比的美麗。」透過陳玉婷追逐3W的故事，每一個人都能夠更加體會到保險無可取代的價值以及從事保險助人的那份使命感。見P.42

《IMCC特別報導》3念1信衝向年度高目標，過程就是養分
為求突破，江瑩選擇勇敢踏出第一步，設定超出自身舒適圈的目標，並在過程中她積極尋求幫助，而不是鑽牛角尖；不抱怨目標過於困難，只聚焦如何解決問題；不為了與誰比較，單純只為了成為更好的自己。見P.46

《IFOF國際金融前瞻論壇》你比你想的勇敢──成為更好的自己
如今是一個急行的時代，一個疾病的世代，更是一個極端的年代，面對上述三極（急、疾），應以太極之勢應對，不只要順勢而為，更需乘勢而上：擁抱科技勢、高齡勢以及永續勢，秉持數位腦、健康身與永續心，保險業務員才能不斷升級。見P.64