Advisers416期【贏向未來】

2023年對保險從業人員充滿挑戰，
但仍有許多團隊及個人能逆勢突圍，獲得亮眼成績。

在歲末年初，正是檢視過去、計劃未來之時，
看分別在5種年度項目上各領風騷的團隊及個人如何績優，
以此自我檢視、自我勉勵、自我期許。

團隊篇
◆ 年度業績冠軍團隊
◆ 年度組織淨人力成長冠軍
◆ 投資型與保障型商品兼顧之績優團隊

P.44 以今日獲得的養分，墊高未來的成就
從大環境來看，或許有不少業務團隊及業務員遇到瓶頸，但仍有許多團隊及個人能夠逆勢突圍取得亮眼成績。而在歲末年初之際，從見賢思齊的角度來看他們為什麼能夠績優，相信無論是對檢視過去，或是展望未來都能有所助益。

P.46 聚焦保險多元功能，開拓市場寬度
配合公司策略與節奏，劉康宏制定相應的教育訓練及銷售策略，為桃園區部打下厚實的基礎，在暴力升息的嚴峻市場環境下，他更協助夥伴成功轉型，一舉讓桃園區部成為新光人壽團隊績效評比的冠軍。

P.52 打造高鐵式團隊，創造人力淨成長42%佳績
2023年截至10月，富九通訊處交出人力「淨成長」24人的成績單，比起年初的56人足足成長了42%，更拿過富邦人壽2022年中型單位通訊處績效達成率第1名、全國最佳通訊處第3名，目前通訊處人力來到80人。鍾偉成以打造高鐵式團隊的理念，成功帶領這群平均年齡25歲的夥伴創下傲人成績。

P.58 分層緊扣、邊做邊玩，帶出欣欣向榮的績優團隊
安聯人壽素以投資型商品著稱，馨鼎通訊處2023年不僅在保障型及投資型商品的銷售上兼顧得宜，比重約為1：1，且整體業績始終都保持在全公司的前5名，歸結其傑出表現的原因，有著「明確的團隊理念」及「層層分明、環環相扣的進度追蹤」等主要的因素。

P.64 他們為什麼成功？績優團隊長無私分享
本篇文章將總結每月特輯3位優秀主管的分享，看各自在帶領團隊時，是如何吸引人才加入，穩健團隊根基，並協助業務夥伴創造高收入，更重要的是，在低迷的市場環境中，他們能讓團隊屹立不搖，甚至交出一張漂亮的年度成績單。每位受訪主管或有獨到或有不謀而合之處，不妨根據自身團隊現況，遴選出最適合複製的模式及作法。

個人篇
◆ 年度新人王
◆ 年度個人業績優異

P.68 5重要環節，助力新人打下堅實從業基礎
對於近2年入行的新人來說，普遍都遇到客戶開發困難、業績不穩定等挑戰，國泰人壽專招中信通訊處業務副理黃士豪提到，新人要能夠成功定著、達至績優，除了善用公司及單位資源、做好活動量的管理外，在面對低潮時，也必須學習轉念思考，將一次次的拒絕視為重要的養分。

P.74 與客戶同頻，疫情下連續3年達成國際龍獎IDA
在大環境不佳的情況下，台灣人壽高雄直轄一通訊處業務經理陳育伶近3年的業績反而比過往更進一步，連續3年獲得國際龍獎IDA傑出業務銅龍獎。她透過以長年期財富傳承及預留稅源的保單規劃，為客戶補足保障缺口、進行妥善的資產配置，努力不懈的服務及專業的保單規劃，深受客戶肯定。

P.78 拆解變局中保險業務員突破的6大關鍵
閱讀完前面2篇績優業務員的分享後，是否對年底衝刺及明年的目標展望有了清晰的計畫和策略？本篇統整變局下保險業務員突破環境考驗的6大關鍵，吸收、轉化一目瞭然。 

豐富的內容：
《火線話題》用保險構築屬於你的「百歲人生」
隨著醫療科技的進步，人們的平均餘命不斷延長，在不久的將來，「長命百歲」已經不會只是人們的夢想。究竟民眾在「百歲人生」上會遭遇什麼挑戰？保險商品又可以如何幫助安度晚年風險？見P.24

《IFOF國際金融前瞻論壇_陳嘉虎》突破業務員通路的迷思
在行業人力經歷了3年下降後，壽險行銷團隊正面對著一場嚴峻的轉型考驗。站在機構經營的角度來看，我們應該如何認識當前保險業務員通路面臨的種種困難？我們又該如何突破迷思，找到彎道超車契機？見P.32

《IFOF國際金融前瞻論壇_涂志勇》保險業務員的核心定位與修鍊
中國大陸的保險業務員數量在2019年登上900多萬人的頂峰之後，人力規模逐漸收縮。經濟環境不佳時，保險就一定比較難賣嗎？經濟環境蓬勃向上時，保險就一定好賣嗎？專業知識紮實的業務員，業績為什麼反而不好？見P.38

《特別報導》把AI變成你的超能力
人類被取代的危機，從工業時代至今從未消失，而AI便是下一個可能取代人類的科技。我們要做的事情其實也跟過去一樣──把能被取代的事情交給科技，然後專注在科技無法取代的事情。見P.90

《特別報導》深度瞭解客戶需求—─引導、觀察、同理
在2023國際龍獎IDA年會全球峰會暨第六屆保險行銷創世紀盛典上，廖鴻儒分享自身從業理念，並藉由實際案例來說明如何利用引導、觀察與同理，來讓客戶認同保險、信任業務員，進而願意交付保險規劃。見P.96

《CIA500交流網》以紮實的教育訓練系統，形塑團隊正向發展循環
2023年，鄭雅馨帶領團隊榮獲世界華人保險500強團隊桂冠獎。她表示，成為指標性團隊的關鍵在於培育績優人員，市政團隊建構全方位的培訓機制，以期成為年輕人創業的標竿，為行業孕育更多的菁英人才。見P.122

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