Advisers442期【績優可以被精算】

總結成功經驗及提煉核心關鍵元素，
能得出可複製、可反思的成功方程式，
就好比描繪出通往績優的路徑，
以此引領夥伴成長，點明從業方向。

同樣的路，不同人走起來有快慢之別，
看行業優秀表現者在行銷與組織發展領域中，
如何掌握績優的運算邏輯，
將智慧結晶總結成一條條實務方程式，
讓努力都能獲得高產出。

本月特輯
P.58 成功方程式學習筆記
學習筆記攻略圖詳見雜誌內文。

P.60 解構績優，成功亦有定律
一次的成功可能是偶然，而重複同樣的模式再次成功，就能說是找到成功的規律。拆解成功案例，找出關鍵元素，並持續優化作法，最終就能得出一組專屬於自己的成功方程式。

P.66 找到經營高資產客戶的「關鍵加乘區」
從工業區的陌生拜訪起家，台灣人壽屏舜通訊處業務主任鄭沛縈開發起屬於自己的高資產客戶市場，透過紮實的「獲客、經營、成交」實戰循環，身體力行地證明了，只要掌握關鍵變數，成功其實有跡可循。

P.74 活動量、成交率與再購力，是決定成交機會的3大核心
想要追求更高的業績，除了努力成交高額保單以外，更重要的便是提高件數，增加成交機會，其中最重要的便是轉介紹與舊客再購。以活動量拉近關係，提高成交率的同時建立專業形象，為提升再購力而提升滿意度，這便是創造成交機會的核心關鍵。

P.92 事半功倍，效率是高績效的核心
效率是團隊成長與夥伴定著的關鍵，精準的人才篩選、數位化的培訓系統打底，並仰賴團隊長的高市場敏銳度明確方向，輔以系統化的高執行力運作模式，方能打造高效率團隊。

P.100 自我驅動力是邁向績優的關鍵鑰匙
從團隊長的角度來看，「績優」並不是少數擁有個人特殊優勢或特質的夥伴的代名詞，透過團隊的引導與績優環境的建立，也能從零開始養成一名績優業務員。

P.106 實現優增的底層邏輯：「三才並重」
從歷經近20人出走潮的墊底軍，到歷經6年深耕改造體質成為國泰人壽全臺灣的冠軍團隊，支撐這場轉型的不是運氣，而是建立一套可長期運作、可複製成功的招募、培育、留存高度自律組織的經營系統。

P.122 從績效至上走向陪伴主義
在Z世代進入職場的當下，如何帶領一群背景多元，嚮往自由，具有許多選擇的年輕人，已成為團隊領導者共同的課題。新加坡友邦人壽執行總監謝文杰，嘗試跳脫傳統高壓管理的模式，從理解動機、建立希望，到陪伴不同速度的夥伴前行，逐步摸索出一套適用於年輕世代的團隊經營方程式。

豐富的內容：

《詹芳書筆耕風險與保險》未來保險業務員的賦能新商機
未來的保險，不再只是單一商品的成交，而是一段橫跨數十年的關係。客戶真正想知道的，不是這張保單賠多少，而是「如果事情真的發生了，我是不是有人可以依靠？」必須仰賴專業判斷與長期信任。見P.16

《保險稅務》從曹西平案例，解析遺囑與特留分的現實落差
曹西平的事件提醒我們，人生無常，而遺產爭議往往發生在最難以溝通的時候。及早理解法律規定、妥善進行規劃，才能在法律允許的範圍內，真正落實自身意願，也替留下來的人減少爭議與困擾。見P.20

《亞洲資產管理中心》亞洲資產管理中心落成，保險新商機
近期金管會推動亞洲資產管理中心政策，並於高雄成立專區，促進金融業者合作。本文將統整主管機關及保險業界的專業見解，來解析相關政策走向、商品趨勢，以及保險業務員如何掌握這波銷售新機。見P.26

《去長期保證化》迎接終身型商品的銷售新思維
IFRS 17與TW-ICS正式接軌，「去長期保證化」成為政策與市場共同關注的方向。不僅關乎商品定價，更牽動保險公司的營運與風險管理。未來長年期保單如何設計，成為產業亟需回答的重要課題。見P.34

《長壽風險規劃》穩健退休規劃3部曲，拆解面對長壽風險6大盲點
面對超高齡社會的人口結構，長照需求將快速攀升，但當前臺灣多數民眾仍未做好準備，尤其年輕族群缺口更大。本篇將解析長照基本認知，以及長壽風險保障規劃的常見盲點。見P.40

《CIA500領導人峰會特別報導》團隊發展「32問」
「只要把32項關鍵活動做好，團隊就能夠長青。」在環境快速變化的時代，團隊能否發展得好、走得長遠，關鍵在於根基的深度；陳嘉虎以「MAPA」團隊發展方程式切入，為保險業務團隊長勾勒出一條可複製、執行的扎根之路。見P.46