Advisers434期【人脈搜尋引擎】

「我的客戶在哪裡？」
「我認識的人不多，也能做好保險嗎？」
在許多資歷尚淺，或是業績卡關的業務員心中，
可能都會有類似這樣的疑問或自我懷疑。

本期從5大人脈通路領航──
親戚緣故、朋友緣故、社團經營、陌生開發、轉介紹，
客戶開發其實處處是機會。

本月特輯
P.52 人脈養成全方位攻略 
全方位攻略圖詳見雜誌內文。

P.53 建立你的人脈地圖 
人脈廣等於財源廣，這句話可說是商場上不變的定律，尤其對於強調建立人際關係的保險銷售工作來說更是如此，建立一個屬於自己的人脈網，是每一位保險業務員重要的課題。

P.56 親戚緣故》自我定位風險顧問，與親友分享保險理念 
對於保險業務員來說，在入行初期通常都會從周遭的親友開始拜訪、銷售，在彼此信任的前提下，推廣保障觀念。對此薛慧玲認為，在開發親戚緣故市場時一定要先建立正確的心態，並在平時就做好關係經營。

P.62 朋友緣故》從朋友做起，保險新人的人脈進化術 
「做保險，會失去朋友嗎？」這句話是許多新人心裡最大的恐懼，安聯人壽臺南統大通訊處業務經理方莞淳也曾是如此，但隨著經營過程不斷地展開，她在一次次的接觸與一次次規劃中，重新理解了「朋友」與「客戶」的關係，並找到經營信任的路徑。

P.68 社團經營》深入經營媽媽社團，從零人脈到破千位客戶 
從一位完全沒有緣故開發機會的北漂青年，曾睿霖透過開設課程，深入經營媽媽族群，並打造出專業的新生兒規劃團隊。如今，曾睿霖共有1,600位客戶，其中有8成都是由經營媽媽社團而來。

P.74 陌生開發》開發陌生市場的系統化思維 
對業務員來說，陌生市場的開發能力必不可少。現職香港富衛人壽營業總監的趙思越，在新冠疫情期間，也面臨無人可談保險的窘境。和所有保險業新人相同，她必須重新著手進行陌生市場的開發。她相信：「危機就是轉機。」趁著疫情期間，積極拓展人脈，成功累積起一批穩定客戶，為後續業績奠定良好的基礎。

P.90 轉介紹》好服務開啟成功轉介紹循環 
透過經營服務區客戶以及轉介紹，阮俊評從一位沒有人脈、一畢業就加入行業的新人，從業2年的時間，搖身變成一位繳出亮眼成績單的績優保險業務員。轉介紹並非一蹴而就，透過提供前期細心的服務與經營，是成功獲取轉介紹的關鍵。

豐富的內容：
《退休達標》退休規劃，打造一場「看得見」的財務行動
2031年，勞保基金將正式破產。同時，2024年日本「孤獨死」人數首次突破2萬，「退休」不只是金錢規劃的議題，更是關乎尊嚴、關係與風險控管的重要課題。大眾究竟該如何準備，才能安心退休？見P.28

《智慧長照》讓智慧長照，降低長期照護者的負擔
高齡少子趨勢下，長照變得愈來愈普遍，而透過智慧長照的設備與概念，人們便得以提高長照的成效，也保有被長照者的尊嚴。若想擁抱這項趨勢，我們又該先建立起那些認知？見P.36

《詹芳書筆耕風險與保險》不是匯率決定值不值得買，而是你為誰買？美元保單的本質思考
近期臺幣快速走升、美元走貶。與保障息息相關的外幣壽險商品，面對「匯損」風險疑慮，開始受到質疑：現在適合買美元壽險保單嗎？本期針對目前匯率的環境進行分析，讓大眾做出更符合家庭長期利益的判斷。見P.18

《保險稅務》網紅Andy老師及眾量級CROWD爭議事件之稅務及公司股權等啟示（下）
近期臺灣網紅YouTuber「Andy老師」及「眾量級CROWD」因公司股權爭議及稅務問題引發討論。網紅、直播主及電商的收入，應如何繳納稅款？設立公司又有哪些容易忽略的經營及稅務風險？見P.22

《IDA講堂》成為專業財務顧問，提升客戶圈層以及自我能力
國際認證財務顧問師協會IARFC成立以來，培養無數財務顧問師，幫助數以千計的家庭成就美好人生。在第十五屆世界華人保險大會暨2024國際龍獎IDA年會上，3位來自不同地區的RFC會員，分享如何藉由這個專業的角色，實現客戶經營的突破。見P.96

《IDA講堂》冠軍團隊的成功謀略
從事業谷底到重返巔峰，從羨慕冠軍到蟬聯冠軍，甘志明的保險之路在起伏中不斷成長，最終帶領團隊連續4年榮獲CIA500世界華人保險500強團隊，並連續17年蟬聯公司全國總冠軍的寶座。見P.103

《IDA講堂》設計出好績效的「持續卓越的目標管理辦法
一套有節奏、有設計的目標管理方法，能讓每位夥伴願意持續投入、穩定產出。從制度思維到文化氛圍，新光人壽屏東區部區部經理伍文慶帶你走進一線現場，看見高績效團隊背後的運作邏輯。見P.108