Advisers446期【雲端社交力】

在社群媒體與數位科技日新月異的今日，
如何在看似冰冷的螢幕對話框、各式數位平臺中，
呈現出具正面影響力的特色風格、價值與溫度？
是業務員當前最迫切的必修課題。
本期雜誌封面故事以「雲端社交力」為核心主軸，
全方位解構「定聯、社群及群組社團經營」3大區塊，
看績優高手如何透過線上經營增進與客戶間的情感，
協助保險業務員打造讓客戶靠近的長期信任磁場。

本月特輯
P.56 線上經營攻略
線上經營攻略圖詳見雜誌內文。

P.58 拆解線上經營關鍵，建立長期情感連結
線上經營的核心，從來都不是曝光，而是利他價值的呈現。客戶真正重視的，始終是那份被理解、被陪伴所產生的信任感。

P.62 定聯底層邏輯》 定聯的核心：不是成交，而是理解
定聯其實不是一項單純的業務技巧或技術，而是一場與客戶間關於價值與信任的長途旅行。對你來說，定聯包含了什麼？或者說什麼才是定聯呢？

P.68 定聯數位賦能》 透過定聯取得共識，替銷售鋪路
定聯的主要目的是拉近與客戶的距離，並從談話間找出客戶的喜好與在意的事，這些都會成為後續銷售的助力。善用數位工具，如LINE的釘選與官方帳號功能，更能大幅增加定聯的效率。

P.74 貼文布局》 打造你的社群媒體影響力
在這個滑手機成為日常、訊息轉瞬即逝的數位時代，業務員究竟該如何經營社群軟體，拿捏分寸，才能卸下螢幕另一端受眾的防禦感，建立起無可取代的信任？

P.90 社群曝光經營》 用吸引人的發文，將受人喜歡的個人特質擴散
數位時代下，沒有使用社群媒體的人已是少數，但是在使用社群媒體的多數人之中，能夠透過社群媒體有效推廣個人品牌的人，同樣也是少數。梁馨尤分享，想要有效經營社群媒體，首先要知道閱聽者想看的是什麼。

P.98 社團＋群組經營》 以家長會為基礎，經營大量社團客戶
社團經營是保險業務員的重要客群來源之一，但是該如何獲得社團或群組成員的信賴，並且獲得成交機會？李德清表示，發揮自己擅長的能力熱忱服務，本身就是最佳的影響力來源。

P.104 群組人脈圈》 群組經營非撒網，從「轉介紹中心」精準延伸至情感建立
從傳統習慣攜帶紙本、面對面經營關係的展業模式，到歷經深刻的數位轉型，凱基人壽上千通訊處業務經理吳美瑩成功突破過往舒適圈，將社群群組經營轉化為有溫度的社交圈，證明了只要有心，無論你的年紀、資歷、背景是如何，都可以開發出一套屬於自己的群組經營模式。

豐富的內容：

《詹芳書筆耕風險與保險》別害怕保單照會又照會
在保險銷售過程中，最讓業務員感到挫折的事情之一，往往不是客戶拒絕投保，而是好不容易完成商品說明、需求分析、要保文件填寫與簽名送件後，卻接連收到核保單位的照會。見P.16

《郭長榮安心慢老整合學》由媽祖遶境展現的社會韌性，探索社區長照互助的新方向
每年春天，當兩大媽祖的信徒舉行盛大的遶境活動，整個臺灣彷彿啟動了一套超越現代科技邏輯的「去中心化協作系統」。每個人都是獨立的節點，內建的核心程式是「利他」，讓整體運行達到最佳效率。見P.20

《保險稅務》百年信託，重塑高資產族群傳承規劃之布局
近期行政院就「連續受益人信託」，即俗稱的百年信託，進行跨部會研商，並就信託存續期間與課稅原則獲致共識，避免每傳承一代、就要被課稅一次。高資產家族的傳承規劃，正逐步走向更具制度性的長期安排。見P.26

《火線話題》家庭安全的縫隙──看見中產階級家庭的風險、需求和保險規劃
當代中產階級看似生活優渥，實則陷入「高現金流、低韌性」的財務狀態，面對物價飛漲與即時行樂的消費文化，家庭財富正無聲流失。究竟該如何瞭解中產階級家庭真正的財務需求？見P.34

《火線話題》解析真實抗癌歷程，一覽癌友困境
對癌症患者而言，要面臨的不光是與疾病的長期抗戰，更要承接經濟壓力、照護壓力、工作壓力等眾多負擔。本文將從台灣年輕病友協會的角度，來一探年輕癌友的真實困境。見P.40

《特別報導》IDA百人團隊論壇（上）──用團隊滋養夥伴的成長
2025年國際龍獎IDA年會共邀請13位IDA百人團隊團隊長來到現場進行分享。透過追逐榮譽的心路歷程，看見世界級的標準，如何引領團隊長與其夥伴不斷往卓越邁進。見P.46