Advisers430期【根基】

件數就像是壽險事業的根，
不僅代表著業績，
更與活動量、專業能力、從業心態有千絲萬縷的關係。
透過解析「以件數為目標」的重要性，
讓保險業務新人養成追求高件數的習慣，
打下穩固基礎，
創造源源不斷加保與轉介紹的機會，
事業才能茁壯成參天大樹。

P.68 入行便以IDA為目標，養成高件數展業模式
件數的追求及穩定成長不僅能讓保險業務員的事業穩健發展，同時也能在追逐的過程中使保險業務員提升能力、建立從業心態及使命感。透過不斷提供服務，經營大量的客戶，長久下來，更可以成為打造團隊及公司品牌的絕佳助力。

P.74 以國際榮譽背後的理念帶團，高件數只是初期階段
高產能是保險業務團隊的目標，而國際龍獎IDA的內涵則是推動高產能中重要的一環。富邦人壽富創通訊處處經理許博堯將IDA植入業務策略及分階段的作法，讓夥伴從新人時期開始穩穩扎根，帶領團隊成為高件數、高件均FYC的高產能團隊。

P.90 善用人脈存摺來經營客戶與提供服務
對保險業務新人而言，若想要穩步累積客戶數量，可以先開立自己的人脈存摺，並嘗試在3個月內發出500張名片，業務新人便可以快速拓增自己的潛在客戶名單，接著只要妥善經營，持續提供有價值的附加服務，就得以替未來的成交及轉介紹鋪路。

P.96 有效拓展名單的團隊高件數成功策略
在保險業中，新人的成長與成功往往取決於他們能否在初期建立穩固的客戶基礎。成交108單不僅是一個數字目標，更是新人邁向永續發展的重要里程碑；透過累積保單件數，新人除了能建立信心、培養專業能力，更能為未來的轉介紹與客戶經營打下堅實的基礎。不過，團隊長該如何協助夥伴提高新件數？安聯人壽圲鼎通訊處區經理洪敬如講述她的看法。

P.102 跨建制競賽小組，推動團隊平均成交數超過40件
高額保單的成交需要較長時間與較高專業，在成交前與其守株待兔，不如廣灑網追求件數，不但能夠獲得業績，還能讓更多民眾獲得保障。全球人壽國聯通訊處督導藍綠表示，高活動量就像下水道工程，可能不一定有立即的獲益，卻是利在千秋的重要工程。

P.108 高件數新人實戰分享
高件數的追求以及展業習慣無疑是事業長青的關鍵。然而對保險業務新人而言，光是開發與經營潛在客戶就是一大挑戰，更遑論可以穩定提升成交件數，擁有一批可以深入經營的客戶群。透過實戰分享，請績優的保險業務員回顧，在開展業務初期實務上曾遇到哪些挑戰，而他們又是如何一一化解，並在3年內擁有108位以上的客戶，為自身的壽險事業打下穩固的基礎。

豐富的內容：
《勞退制度》該勞退自提還是自行投資？
勞退是退休規劃中的重要拼圖，除了薪資調整外，勞工自提也能提高勞退的金額，然而在資金有限的情況下，該如何在自行投資與勞退自提中選擇，才能透過合理的配置來讓退休金的收益最大化？見P.26

《特別報導》IDA百人團隊論壇（上）－－可大、可久、可敬的經營智慧
在保險業的舞臺上，IDA百人團隊不僅是一個榮譽的象徵，更是一種團隊文化與信念的凝聚。它代表著一群志同道合的夥伴，以共同的目標、信念與行動，攜手跨越挑戰，創造卓越。見P.44

《IFOF前瞻金融論壇》業務員通路的智勝秘笈：厚植3個認知
在當下，保險公司如何「做正確的事情」，實現長期營利？業務員通路是不是保險公司未來發展的主軸？內勤管理者如何提升自身的綜合實力？見P.52

《IFOF前瞻金融論壇》兼具年輕化與永續性的業務通路策略
安聯人壽作為臺灣僅存仍具備多元通路的外商壽險公司，已經連續10年達成正成長。資深副總經理暨業務長劉育群分享，能夠有如今兼具年輕化與永續性的業務通路，長期經營下來的成果。見P.58

《詹芳書筆耕風險與保險》萬物齊漲，保險還可以買嗎？
在萬物齊漲的環境下，壽險業務員應思考如何讓保險產品成為客戶生活中的支柱；能否將保險重新定位為一種「必要保障」，而不僅僅是「選擇」，是我們應該深思的課題。見P.18

《保險稅務》瓊瑤的各類遺產計稅方式 & 繼承問題探討
知名作家瓊瑤（本名陳喆）於2024年12月4日辭世，留下《還珠格格》、《煙雨濛濛》、《一廉幽夢》等膾炙人口的作品，其鉅額遺產如何分配，各種遺產又該如何課稅？見P.20