Advisers445期【人才複利】

保險業正迎來新一輪的黃金時代，
客戶需求與展業方式與過往截然不同；
而一個頂尖的團隊建立，更關乎於落實「精準選才」和「培育優才」的系統建造。

本次特輯，邀請6位CIA500頂尖團隊長分享實務經驗，
深度拆解增員與培訓各項關鍵節點，協助您跨越經營挑戰，
打造能「優增」並「優育」保險銷售團隊。

本月特輯
P.42 優增與優育指南
優增與優育指南圖詳見雜誌內文。

P.44 打造頂尖團隊的2項關鍵──優增與優育
對保險銷售團隊而言，優增是為了找到對的人，優育則是為了將人留下來並培育壯大。當主管能協助夥伴跨越增員的心理障礙，並透過標準化的養成路徑避開輔導誤區時，將能在變動的市場中，打造出一支具備強韌生命力、且能「以人吸引人」的頂尖團隊。

P.50 優增與優育指南
在少子化大趨勢下，各行各業都面臨人才競爭的課題，此篇文章將從CIA500團隊長的角度出發，看在他們心中，具有怎麼樣特質的準增員對象適合保險業，而又該如何透過觀察與互動找出對方的亮點及潛力

P.58 重塑增員價值觀，化解夥伴優增恐懼
看見優質的增員對象，夥伴第一時間往往不是熱情邀請其加入團隊，而是心想「自己保險都沒做很好，怎麼能增員」、「對方條件這麼好，邀請他一定會被拒絕」……種種內心的自我設限，導致團隊與優質的增員對象失之交臂。看CIA500團隊長如何打破夥伴的增員心結，助力夥伴邀請優質對象加入團隊。

P.64 優質增員活動，就是團隊最好的名片
比起一對一的面談，舉辦增員活動可以讓增員效益倍數成長，更是讓準增員對象瞭解團隊與主管的好時機。本文將一一拆解增員活動流程與細項，看CIA500團隊長如何透過活動展現團隊吸引力。

P.70 建構優增系統，是團隊穩定壯大關鍵
增員環節多且複雜，時間跨度往往更是驚人，此時便需要一套可複製、可檢視的系統來定期查看是否有疏漏的事項，或是與增員對象的關係是否持續推進，這將大大影響最終增員的成功率。當夥伴有一套標準的作業流程可以參照時，也能增加其增員的信心。

P.76 優增之後，如何「優育」？
對保險銷售團隊而言，優增是為了找到對的人，優育則是為了將人留下來並培育壯大。當主管能跨越增員的心理障礙，並透過標準化的養成路徑避開輔導誤區時，將能在變動的市場中，打造出一支具備強韌生命力、且能「以人吸引人」的頂尖團隊。

P.90 新人黃金培訓期，建立專業能力與正確從業信念
隨著環境的變化，保險業早已從競爭人力的模式，轉為競爭人才的模式，完善的新人培訓系統不僅能協助新人打穩根基、快速進入市場，更是其定著的關鍵。看CIA500團隊長如何透過團隊的力量以及資深夥伴的輔導，打造出「優育」的土壤，使新人成長茁壯。

P98 從穩定到績優，打造通往高績效路徑
在夥伴度過新人時期，能力及客源趨於穩定，每個月完成基本目標額已不是難事之時，卻往往會陷入成長的停滯期，此時團隊該如何再次強化夥伴的技能，或是提升目標，使其追逐國際級的榮譽？看CIA500團隊長如何引領夥伴走向升級之路。

P.106 型塑高績效團隊文化，帶動團隊夥伴共同成長
無論是從教育學抑或是心理學的理論，都可以看出環境對一個人的影響深遠，團隊文化能對每一位夥伴起到潛移默化的作用。舉例而言，當多數夥伴都以國際獎項為目標時，自然會凝聚出將追逐榮譽視為理所當然的氛圍。看CIA500團隊長如何創造出能使夥伴不斷成長的正向文化。

豐富的內容：

《詹芳書筆耕風險與保險》別認錯了佣金：客戶付費的背後是信任而非獎勵
客戶之所以願意付錢，不是因為你完成了一張業績，而是因為他相信，你的專業判斷能幫助他做出正確的選擇。見P.16

《郭長榮安心慢老整合學》銀髮長者的安心錦囊─日本「終活筆記」帶給我們的人生傳承啟示
近年來，一股名為「終活」(しゅうかつ；shūkatsu)的社會風潮在日本悄然興起。它不僅僅是傳統意義上的臨終準備，更是要有尊嚴、無遺憾地走完人生最後一哩路。見P.20

《保險稅務》2026年綜所稅申報稅務更新
今年的綜合所得稅申報，雖然免稅額與標準扣除額維持不變，但受惠於「基本生活費」調增至21萬3,000元，以及「長期照顧特別扣除額」大幅提高至18萬元，多數受薪階級仍能享有減稅紅利。見P.24

《火線話題》保證續保商品保費調整，是保險公司長久發展的必要改動
為因應醫療費用攀升、醫療險損失率愈發增加的情況，保險公司要想長期經營，讓保證續保商品具備可調整性是必然趨勢，但如何減少過程中的阻力，是值得探討的議題。見P.28

《火線話題》活用FIRE原則，完善退休財務規劃
退休財務規劃的核心意義，並非聚焦於個人財富及特定的商品上，而是透過一個完整的系統，讓家庭在面對市場波動、疾病風險與人生變化時，有能力穩定地維持生活品質。見P.34