Advisers355期《步步為贏》

＊團隊規模→團隊發展的根基。
＊團隊績優人力占比→複製成功，榜樣的力量。
＊13個月保單件數繼續率→團隊永續發展的基石。

第三屆世界華人保險500強團隊隆重誕生，
團隊領導人是帶領團隊獲獎的關鍵靈魂人物，
獲獎團隊都經過嚴格的3項審核，
看他們到底如何將標準融入於年度計畫中，
育成「做大、做強、做精」的頂尖團隊。

CIA500的審核標準，是以引導華人壽險行業「做大、做強、做精」之發展為理念，從此一理念出發，分別以「組織人力」、「績優人力占比」、「13個月保單件數繼續率」3大指標為核心進行審核要求。這3項審核標準，對於一個團隊的成長與健康發展有著舉足輕重的影響，領導人的智慧與格局，更引導著所帶領的團隊走向什麼樣的未來？

一個團隊若要穩健成長與發展，到底要做到哪一些關鍵？
優秀的領導人對此問題，絕對有諸多的看法，但驅使一個團隊邁向卓越的關鍵，其實都體現在CIA500世界華人保險500強團隊的3項審核標準中。CIA500（世界華人保險500強團隊，Chinese Insurance Agency 500）是全球保險行銷團隊世界級的品牌榮譽，是華人保險業菁英團隊最高榮譽，也是人壽保險領域專屬團隊領導人的最高榮譽，更凝聚起世界保險行銷團隊經營上的智慧結晶。
所謂CIA500的審核標準，是以引導華人壽險行業「做大、做強、做精」之發展為理念，從此一理念出發，分別以「組織人力」、「績優人力占比」、「13個月保單件數繼續率」3大指標為核心進行審核要求。這3項審核標準，對於一個團隊的成長與健康發展有著舉足輕重的影響，領導人的智慧與格局，更引導著所帶領的團隊走向什麼樣的未來？
第1項指標，做大：組織人力。CIA500桂冠級（直轄組織）需要到達50人的規模、皇冠級（所轄組織）則要達到300人的規模，這背後隱含著許多意義與智慧在其中。首先，代表著這個領導人所帶領的團隊有增員、教育訓練與輔導的能力，進而協助新進業務人員能成功定著在壽險行業，從選才開始到育才、留才等，每一個環節環環相扣，用有效、穩健的團隊系統經營運作，最終形成一個良性循環，以成功帶動成功，以成功複製成功，更以成功見證成功。當一個團隊得以如此穩健成長，就毋須懼怕市場變化所帶來的各項挑戰，反而有著時勢造英雄的卓越機會，禁得起市場的考驗。
第2項指標，做強：績優人力占比。以獲得CIA500桂冠級（直轄組織）組織人力50人為例，績優人力占比需要達到10％標準，代表著一個50人的團隊，至少要有5人是超級業務人員，有著國際龍獎IDA會員或美國百萬圓桌MDRT會員的績優表現，這對一個團隊的發展來說，有著深遠的價值與意義。
其一，一個團隊要培養出達到IDA或MDRT如此優秀的保險從業人員，是一件不容易的事，代表著團隊及帶領團隊的領導人，培養優秀者不遺餘力，在團隊夥伴的從業路上，擔當起協助其邁向成功的貴人，而在成就別人的同時，也成就了自己用心栽培所率領的團隊。其二，這些團隊中榮獲IDA或MDRT的績優者，同時能發揮「榜樣的力量」，代表著只要穩紮穩打，紮實各項基本功並提升自我專業，邁向成功是自然而然、有可能達至的目標與成就，鼓舞並帶動著團隊中其他夥伴一同邁向卓越。如此，這個團隊就有了卓越的根基、做強的實力，努力後必能享有豐碩的果實。
第3項指標，做精：13個月保單件數繼續率。達到CIA500此標準的團隊，代表著團隊發展體質精良，團隊夥伴的專業知識與技能已到達一定水準。最直接的，保險從業人員已經獲得客戶的信任，每一張成交的保單，都是保險從業人員運用個人的專業知識、用心服務、換位思考，提供最貼近客戶需求的規劃，以及透過客戶深思熟慮後，所下的購買決定。同時代表著，成交的每一張保單、每一個規劃背後的用意，都是最正確、禁得起時間驗證，能為客戶在不幸遭逢人生或家庭變故時，讓保險及時發揮雪中送炭的功能，最終也能為保險從業人員帶來續期佣金穩定的價值。
要強調的是，為什麼保單繼續率指標特別要強調「件數」？以保單件數繼續率評量取代用保單保費繼續率評估，是更能客觀且精準地衡量一個團隊體質的方法，每一張保單保費不管是大或小都是同等重要，如桂冠級的標準92％、皇冠級的標準90％，代表著這一個團隊每成交100件保單，十三個月後仍有92件、90件保單是持續繳交保費的，他們自己個人及其家庭仍然受到保險的保障，而當客戶持續相信保險的同時，也為團隊中每一位保險從業人員的永續經營打下堅實的基礎。
當一個團隊都能追求或奉行CIA500所設下的標準，假以時日，其所累積的各項方方面面，都能夠轉換成一個團隊邁向卓越的DNA，當這些DNA融入於團隊的各項運作與文化中，卓越就得以傳承，不須重新鍛造，就能透過領導人的視野與格局，將CIA500的3項指標作為每一年度團隊追求的基準，並融入於團隊的年度計畫中，除了能在年底透過數字分析，瞭解團隊過去一年的表現，更能為新年度計畫的調整與應變，有了一個明確的經營方向指引。

共榮、共進、共好，成為行業的標竿團隊與典範
不可諱言，組織管理經營是一門專業的技術，一個團隊能夠長期維持高績效，且還能逐步成長、擴大組織，甚至富有願景與使命，擁有優良、正向追求的團隊文化，團隊領導人絕對是團隊中的重要靈魂與精神支撐。一個傑出領導人是如何創建系統、培養人才、拓展組織、領導統御，進而持續帶領團隊夥伴卓越，往更高的績效與成長向前？肯定的是，CIA500所倡導的這3項指標，就是一個團隊在追求蛻變的過程中，一個良好的起步、一個永續經營的方向。
任何一個卓越的團隊，都是從只有少數幾個人的小單位開始建構，透過一次次的挫敗、調整、改變，而後選定方向、做對決策、奠定基礎，年年鍛造，而後精深永固。本次每月特輯專訪3個榮獲二○一八年「CIA500桂冠級」的團隊：
不論是嚴選新人，心懷感恩用愛培育，強健團隊夥伴從業心態、專業能力的富邦人壽林彥成團隊；以及異鄉互助，選對質優且年輕具活力的業務夥伴，創造出卓越績效的香港英國保誠張思遙團隊；或是在多年前就開始堅持做對的事，與CIA500的指標要求不謀而合，並致力於往專業財務顧問團隊發展的公勝保險經紀人莊淑芬團隊，都是緊扣CIA500的3大指標，從增員開始把關，再輔以紮實的培訓，創建學習型的組織，有效提升團隊與保險從業人員的專業度，蛻變成為「做大、做強、做精」的CIA500團隊，為全球保險業團隊的正向、健康發展，有一最好的指引與參考，成為行業的標竿團隊與典範，體現共榮、共進、共好的精神。