Advisers349期《數位化就是生產力》

全球人壽鼎盛營業處業務經理曹維智因為看到趨勢的發展，如工業革命4.0、AI人工智慧、
大數據等，曹維智自三年前開始轉型，運用數位化工具在行銷與組織管理上。

「數位化是一種必然，也是必走之路。」

全球人壽鼎盛營業處業務經理曹維智因為看到趨勢的發展，如工業革命4.0、AI人工智慧、大數據等，曹維智自三年前開始轉型，運用數位化工具在行銷與組織管理上。他說，數位化對保險業務人員而言已是基本且必備的工具，數位化未來是否有可能會取代掉80％的業務人員？這個可能性無法被忽略，保險業務人員必須提早做足準備。
　　他舉一個生活化的例子，十年前網路購物雖然已出現，但與現在的盛況相比是天差地遠，那麼現在的保險業，會不會猶如十年前的網路購物？「未來十年，是很關鍵的十年」，起因於從成本概念來看，網路通路所付出的成本絕對會比傳統業務人員通路低許多，再加上因為成本低，因而能給予較多的保費優惠，業務人員在銷售上將面臨挑戰，這些都是顯而易見的。
　　很多人都在思考並討論「業務人員會不會被取代」這個問題，曹維智認為取代是漸進式的，如果業務人員還抱持著不願意改變的舊思維，抑或只是為了銷售而銷售，只是一個商品的提供者，在這漸變的環境下，還可以存活的時間可能不會太久，約四、五年後，可能就會被市場淘汰。所以至少要做到什麼樣的改變，才能夠度過危機？
　　年輕業務夥伴對此相對較沒有問題，因為數位化其實已存在於他們的日常生活中，然而資深業務夥伴面臨的挑戰比較大，很多已經是從業二十、三十年了，有其從業上的習慣思維與模式。
　　就好比客戶分類，以往都是用姓名筆畫多寡區分資料夾，雖然分類很清楚，但一旦客戶人數變多，資料的搜尋就會耗費許多時間；反之，如果將這些客戶資料數位化或電子化，一個搜尋動作，資料就會馬上出現。這就是從最簡單的來看，有或沒有數位化之間存在的差距。曹維智表示，雖然將既有資料數位化需要花時間，但為了節省業務人員未來寶貴的時間成本，把「功」做在前頭，甚至是聘請工讀生協助，後續就是效率與生產力的展現。
　　另一實務面來看，某一位客戶可能在五年前或十年前有申請過理賠，時間過了這麼久，業務人員難有印象，如果忽略了，好不容易與客戶談完了、準備成交了，結果卻是加費投保、甚或是無法投保，讓客戶來來往往進行各項照會與程序，凸顯出業務人員的不專業。反觀，如果在接觸客戶前，就將該客戶的各項資料在最短的時間內掌握，儘管客戶有申請過理賠，業務人員也能立即向客戶說明後續應該進行的程序，不需要再多跑好幾趟，在效率上及縮短時間成本上，非常有效。