Advisers349期《數位化就是生產力》

隨著金融科技的發展,數位化是必然趨勢,
能否抓緊數位浪潮,是未來決勝關鍵。


對業務人員而言,數位化的發展,代表著效率,
若運用得宜,是高效率、高成效、高精準度的展現。
到底數位化有成的業務人員或業務團隊,
他們是如何運用數位化,落實在實際的行銷工作或團隊運作中?


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內容簡介
細節

全球人壽鼎盛營業處業務經理曹維智因為看到趨勢的發展,如工業革命4.0、AI人工智慧、
大數據等,曹維智自三年前開始轉型,運用數位化工具在行銷與組織管理上。

「數位化是一種必然,也是必走之路。」

全球人壽鼎盛營業處業務經理曹維智因為看到趨勢的發展,如工業革命4.0、AI人工智慧、大數據等,曹維智自三年前開始轉型,運用數位化工具在行銷與組織管理上。他說,數位化對保險業務人員而言已是基本且必備的工具,數位化未來是否有可能會取代掉80%的業務人員?這個可能性無法被忽略,保險業務人員必須提早做足準備。
  他舉一個生活化的例子,十年前網路購物雖然已出現,但與現在的盛況相比是天差地遠,那麼現在的保險業,會不會猶如十年前的網路購物?「未來十年,是很關鍵的十年」,起因於從成本概念來看,網路通路所付出的成本絕對會比傳統業務人員通路低許多,再加上因為成本低,因而能給予較多的保費優惠,業務人員在銷售上將面臨挑戰,這些都是顯而易見的。
  很多人都在思考並討論「業務人員會不會被取代」這個問題,曹維智認為取代是漸進式的,如果業務人員還抱持著不願意改變的舊思維,抑或只是為了銷售而銷售,只是一個商品的提供者,在這漸變的環境下,還可以存活的時間可能不會太久,約四、五年後,可能就會被市場淘汰。所以至少要做到什麼樣的改變,才能夠度過危機?
  年輕業務夥伴對此相對較沒有問題,因為數位化其實已存在於他們的日常生活中,然而資深業務夥伴面臨的挑戰比較大,很多已經是從業二十、三十年了,有其從業上的習慣思維與模式。
  就好比客戶分類,以往都是用姓名筆畫多寡區分資料夾,雖然分類很清楚,但一旦客戶人數變多,資料的搜尋就會耗費許多時間;反之,如果將這些客戶資料數位化或電子化,一個搜尋動作,資料就會馬上出現。這就是從最簡單的來看,有或沒有數位化之間存在的差距。曹維智表示,雖然將既有資料數位化需要花時間,但為了節省業務人員未來寶貴的時間成本,把「功」做在前頭,甚至是聘請工讀生協助,後續就是效率與生產力的展現。
  另一實務面來看,某一位客戶可能在五年前或十年前有申請過理賠,時間過了這麼久,業務人員難有印象,如果忽略了,好不容易與客戶談完了、準備成交了,結果卻是加費投保、甚或是無法投保,讓客戶來來往往進行各項照會與程序,凸顯出業務人員的不專業。反觀,如果在接觸客戶前,就將該客戶的各項資料在最短的時間內掌握,儘管客戶有申請過理賠,業務人員也能立即向客戶說明後續應該進行的程序,不需要再多跑好幾趟,在效率上及縮短時間成本上,非常有效。

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作者 國際編輯部
譯者 --
出版社 保險行銷雜誌社
出版日期 2018年5月1日
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