企業保險行銷-企業留才與三富人生

經營企業主及高資產客戶必備的工具書!
稅務法規專家 李傑克
助你透過保險創造企業主與員工雙贏的局面


本書為保險從業夥伴在經營企業主和高資產客戶時,
提供運用保險工具規劃,
並解決「企業留才」與「企業主留財」等難題的專業解析。


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內容簡介
細節

【作者自序】

人生的「3好1公道」

  FinTech(金融科技)現今已成為金融業最夯的話題,保險業務的發展也勢必進入破壞式創新的格局,保險的功能除了傳統的保障外,能否開啟雙引擎——協助企業主留才,並推升企業生命力?

  當「金融3.0」啟動及銀行分行開始引進機器人迎賓之後,過去的舊思維全部要砍掉重練,如同現今銀行的個人「財富管理」一定要升級到所謂的「家族辦公室」,接觸所有家族成員。這是因為即使理財顧問跟第一代財富創建者熟悉,但是第二代未來不見得會再踏入銀行(網路交易),緊接而來的就是未來客戶的斷層,更不用說現在網路也可以買到簡易型的保險商品,屆時客戶買保險還需要業務人員嗎?

  如同現在買手機也不一定要透過電信公司直營店或通訊行,自己上網評比完了直接下單即可,甚至不用出門就可以找到最優惠的「Best Buy」,而電信公司直營店或通訊行就只能微利經營,除非有新創的作為,否則就等著被淘汰。同理,這是保險業務人員可以接受的未來嗎?

  從現在開始,保險從業夥伴不能再只是當業務人員了,而要有被諮詢的能力,否則會被機器給取代。也就是要努力尋找自己的「定錨點」,一定要提升成為客戶的顧問或協力者。

  以中小企業主為例,除稅務議題外,勞務將是未來新的挑戰,尤其近年來政府積極提升勞工福祉,為洗刷「血汗」惡名,大規模展開勞動檢查,這波風暴也掃進了醫療院所,有鑑於此,牙醫師公會也發文給各會員診所,提醒應注意事項及準備應查資料,問題是開業醫師看得懂嗎?什麼是勞資會議紀錄?什麼是勞工名卡?保險從業夥伴辛苦接觸醫師族群推動業務,然醫師對保險的興趣有多盎然?透過勞、稅專業才是讓醫師(客戶)主動接近的誘因。

  多年以來,銀行的保險業績早已超越傳統業務通路,為什麼?不是一樣的商品嗎?主要有2個原因,一是客戶的「黏著度」:我們會不會常跑銀行?(會!可能要存款、提錢、換匯等)然而保險從業夥伴跟客戶一個月能見幾次面?二是銀行保險的業績壓力大,所以敢開口。

  想摘取業務的桂冠?上述基本功要先練好,接著再思考訴求點?一般人都不喜歡跟業務人員糾纏,但絕不排斥接受「超業」的服務,如何判斷是不是「超業」?就從開口談論的議題開始。以針對企業主的角度而言,大略可分為3種訴求——「股東互保」、「高階主管或委任經理人退休」及「留才計畫」。

  「留才計畫」過去有曲高和寡的遺憾,因為早期經濟高成長,企業主心態老大,而員工為求一口飯吃,即使企業違法、違規也是含淚隱忍;但當臺灣高成長遭遇瓶頸、紅色供應鏈崛起、勞工意識抬頭,唯有「B型企業」(Benefit Corporation)才有競爭生存的軟實力時,如何留住優秀人才共創未來,就成了最IN的話題,即使無才可留,傳統產業缺工問題也是企業主待解的習題。

  沒有好的環境與福利如何吸引人才?沒有比同業更優渥的條件如何吸引千里馬?當企業走到十字路口,未來如何轉型?除了要有資金、技術之外,其實最重要的就是人才!著眼於企業發展的永續,這議題焉有企業主不想瞭解之理?如此一來,資訊提供者即不再只是單純的保險業務人員,而是扮演企業的顧問或夥伴,最終利他就能利己。

  企業主打江山難,傳江山更難!每個人有幸來到人間,本來就沒打算要活著離開,辛苦守住的江山如何傳承?留愛還是留債?企業經營應追求面面俱到,為什麼有些人結果卻是家人怨聲載道?所以企業主除了要懂得「留才」外,更要會「留財」的硬功夫,如此才能讓人生「3好1公道」:身體好、心情好、生活好、財產又分得公道。

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作者 李傑克
譯者
出版社 保銷國際文化事業股份有限公司
出版日期 2016年9月1日
銷售單位 1本